美國SEC頒發(fā)的RIA投資顧問牌照詳細(xì)解說

美??國證券交易委員會(US Securities and Exchange Commission,，英文縮寫SEC）是隸屬于美國聯(lián)邦政府一個獨(dú)立的金融管理機(jī)構(gòu),，直接對國會負(fù)責(zé),，具有一定的立法和司法權(quán),。1934年根據(jù)證券交易法令而成立,。對全國和各州的130證券發(fā)行1890,、證券交易所7296,、證券商,、投資公司等擁有根據(jù)法律行使管理和監(jiān)督的權(quán)力,。

RIA牌照。RIA全稱Registered Investment Advisor,，即注冊投資顧問,。因?yàn)橹挥芯邆銻IA牌照的投資機(jī)構(gòu),，才能在國內(nèi)開展美股銷售等業(yè)務(wù)，如果不能獲得相關(guān)資質(zhì),，就只能通過擁有牌照的中間平臺進(jìn)行交易,。

如何拿到一張RIA牌照：**先，需要注冊一家美國公司,。
1,、RIA要求必須以公司為主體，因此在申請RIA牌照前需要在美國注冊一家公司,。公司名稱沒有特殊限制,，沒有重名即可。不同的州所要求的注冊資本不同,，一般為50,000美金,，不需要驗(yàn)資到位。需要提供當(dāng)?shù)氐淖缘刂?。一般辦理時(shí)間在20個工作日,。
2、以公司名義在投資顧問公共披露系統(tǒng)(Investment Adviser Public Disclosure ,，IAPD)注冊賬戶,，該系統(tǒng)除用于申請注冊外，也用于RIA后續(xù)的合規(guī)自查和信息披露,。
3,、在IAPD系統(tǒng)中在線填寫ADV表格并提交。ADV表格包括兩個部分,，**部分需要提供公司股東,、人、過往被處罰記錄等信息,。部分分為兩個小部分,，需要提供申請人展業(yè)、潛在客戶,、利益沖突以及需要補(bǔ)充的相關(guān)個人信息,。
4、在完成線上申請的同時(shí),，需要通過Series考試獲取資質(zhì)?？荚噧?nèi)容包括各類職業(yè)道德,、經(jīng)濟(jì)學(xué)知識、各類投資工具和投資分析等,，72%正確率即可通過,，執(zhí)照終身有效,、無需接受后續(xù)繼續(xù)教育。
5,、完成上述步驟之后等待審批即可