提到外匯監(jiān)管,，我們**先想到的是NFA（美國(guó)國(guó)家**協(xié)會(huì)）和FCA（英國(guó)金融服務(wù)監(jiān)管局），前者可以說幾乎不對(duì)美國(guó)以外的任何經(jīng)紀(jì)商開放,，而后者FCA的國(guó)家 - 英國(guó)作為**的金融強(qiáng)國(guó)使其在金融監(jiān)管領(lǐng)域也有著極為豐富的經(jīng)驗(yàn)。FCA作為該國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)憑借其嚴(yán)格的監(jiān)管和FSCS（英國(guó)金融服務(wù)補(bǔ)償計(jì)劃）獲得了眾多交易者的**（注：FSCS規(guī)定在極端情況,，如交易商破產(chǎn)了,，可獲得5W英鎊內(nèi)全額賠付）,。

另一被我國(guó)投資者熟知的便是CySEC（塞浦路斯證監(jiān)會(huì)）,，然而CySEC的監(jiān)管力度卻因之前與國(guó)內(nèi)投資者的種種糾葛以及一系列對(duì)經(jīng)紀(jì)商的處罰不力,，未讓投資者感到滿意,。

于是乎,，越來(lái)越多的經(jīng)紀(jì)商在基于監(jiān)管力度,、資本要求,、客戶信任度等多重方面的考慮選擇了一些新興監(jiān)管機(jī)構(gòu),，ASIC便算的上其中的**,。今天，我們將為大家詳細(xì)解ASIC監(jiān)管的各方面信息,。

經(jīng)紀(jì)商需具備哪些資質(zhì)方能獲得ASIC監(jiān)管牌照,？

澳大利亞金融領(lǐng)域監(jiān)管機(jī)構(gòu)為澳大利亞證券和投資委員會(huì),。主要牌照是金融服務(wù)提供商牌照。持牌人可以開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),，以及通過自有賬戶交易,。資本要求為110萬(wàn)澳元,，年費(fèi)在3500澳元至5萬(wàn)澳元,，取決于交易量。

辦公地點(diǎn)要求：必須有實(shí)體辦公地點(diǎn),。至少有一名澳大利亞人作為公司管理人,。只能在澳大利亞范圍內(nèi)向澳大利亞人提供投資服務(wù),。

一些主要監(jiān)管要求：在申請(qǐng)的**階段,，資本要求資金必須凍結(jié),。公司取得牌照后,，所要求資本將必須為已發(fā)行實(shí)收資本,，而且50%的資本要求資金必須為流動(dòng)資產(chǎn)?？蛻糍Y金必須隔離存放。投資公司必須履行資本充足率以及大額風(fēng)險(xiǎn)方面的定期報(bào)告義務(wù),。

另外還必須履行內(nèi)部審計(jì)報(bào)告,、合規(guī)報(bào)告,、風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告,、反洗錢報(bào)告,、經(jīng)審計(jì)財(cái)報(bào)和審計(jì)報(bào)告,、合規(guī)計(jì)劃,、培訓(xùn)登記以及產(chǎn)品審查政策的報(bào)告義務(wù),。牌照持有人必須成為投資者賠償基金成員,。持牌人還必須參加職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)以及董事和高管責(zé)任險(xiǎn),。

所有公司都必須按照國(guó)際認(rèn)可的會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)合理保留會(huì)計(jì)記錄，履行審計(jì)義務(wù),。除了保留會(huì)計(jì)記錄，還有月度稅務(wù)報(bào)告,、月度對(duì)賬單、季度稅務(wù)報(bào)告也需保留,，如果有聘用了員工，還要保留月工資單,。所有公司都必須披露聲明,、條款和條件以及金融服務(wù)指引,。

澳大利亞金融ASIC的義務(wù)

       1. 須申請(qǐng)獲得AFS License，并獲準(zhǔn)許可**的經(jīng)營(yíng)權(quán)        2.   公司股東和管理層以及規(guī)定的持牌人均需按ASIC規(guī)定進(jìn)行備案        3.   須建立整套客戶投訴解決方案,，加入FOS糾紛解決機(jī)構(gòu)        4. 須按監(jiān)管要求在**銀行開立客戶資金專屬賬戶，與公司自有資金分離管理        5.   定期提交公司經(jīng)營(yíng)財(cái)務(wù)報(bào)告,，定期進(jìn)行會(huì)計(jì)審計(jì)，提交ASIC備案        6.   定期提交客戶交易報(bào)告,，提交ASIC備案        除此之外，ASIC建立了一整套的針對(duì)外匯市場(chǎng)的監(jiān)督管理機(jī)制,，凡是有任何客戶投訴外匯市場(chǎng)參與者的,，ASIC都要求被投訴者按流程參與糾紛解決,，對(duì)損壞客戶利益的行為,，要求交易商進(jìn)行賠償,。如果受監(jiān)管企業(yè)有違規(guī)操作,，將受到ASIC的嚴(yán)重處罰或起訴,，甚至吊銷金融服務(wù)牌照和普通經(jīng)營(yíng)執(zhí)照,。       同時(shí),，ASIC對(duì)在澳洲金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資的國(guó)際投資者進(jìn)行了有效的權(quán)益保護(hù),，享受與澳洲本土投資者一樣的法律權(quán)益,。

澳大利亞ASIC監(jiān)管優(yōu)勢(shì)

       1.   完善的**職能，獨(dú)立管理金融市場(chǎng)        2.   全方位的監(jiān)管體系,，監(jiān)督與管理兩手并重        3.   在金融運(yùn)作中,，協(xié)助和保護(hù)零售商和客戶        4.   注重對(duì)投資者的權(quán)益保護(hù),，設(shè)立了FOS糾紛解決機(jī)構(gòu)        5.   對(duì)任何違反法律的行為有著嚴(yán)格的處罰措施        6.   更加公開公正的信息發(fā)布，確保公眾利益        7.   通過新技術(shù)和流程提高服務(wù)水平

澳大利亞ASIC保護(hù)投資措施

       (一) 所有經(jīng)營(yíng)金融產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)**先需要申請(qǐng)金融服務(wù)牌照(AFS Licence)        (二) 所有申請(qǐng)AFSL金融服務(wù)牌照的機(jī)構(gòu)均需為零售客戶辦理專業(yè)責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)(Professional indemnity insurance)        (三) ASIC要求投訴部門及時(shí)處理客戶投訴,，并對(duì)違規(guī)交易商進(jìn)行嚴(yán)格處罰,，甚至吊銷金融服務(wù)牌照AFSL        (四) 更嚴(yán)格的金融產(chǎn)品披露、客戶風(fēng)險(xiǎn)披露,，要求金融機(jī)構(gòu)必須毫無(wú)保留地告訴客戶公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),、市場(chǎng)交易風(fēng)險(xiǎn)等

ASIC監(jiān)管要求：

1、須申請(qǐng)獲得AFS Licence,，并獲準(zhǔn)許可**的經(jīng)營(yíng)權(quán)限

2,、須為客戶辦理專業(yè)責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)(PI Insurance)

3、公司股東和管理層以及規(guī)定的持證代表均需按ASIC規(guī)定進(jìn)行備案

4,、須建立整套客戶投訴解決方案,，加入FOS糾紛解決機(jī)構(gòu)

5、須按監(jiān)管要求在**銀行開立客戶資金專屬賬戶,，與公司自有資金分離管理

6,、定期提交公司經(jīng)營(yíng)財(cái)務(wù)報(bào)告，定期進(jìn)行會(huì)計(jì)審計(jì),，提交ASIC備案

7,、定期提交客戶交易報(bào)告，提交ASIC備案

ACN & ABN & AFSL的區(qū)別：

這三個(gè)縮寫傻傻分不清楚,，沒關(guān)系,，請(qǐng)看下面：

ACN = Australian Company Number，即澳洲公司號(hào),；此編號(hào)為9位數(shù)字,，凡是在澳洲注冊(cè)的公司都將得到此9位數(shù)的**編號(hào)。

ABN = Australian Business Number,，即澳洲商業(yè)號(hào),；此編號(hào)為11位數(shù)字，即2位數(shù)+ACN編號(hào),，用于報(bào)稅,。

AFSL=Australian Financial Services Licence，即澳洲金融服務(wù)牌照,，也稱為AFS Licence,，即金融服務(wù)牌照，此編號(hào)為6位數(shù)字,。（所有接受ASIC監(jiān)管的交易商必須得到此牌照才有資格做金融衍生品,，反之則不然,。）

凡是涉及以下五種業(yè)務(wù)的公司：

1、提供金融產(chǎn)品建議

2,、交易金融產(chǎn)品

3,、為金融產(chǎn)品做市

4、經(jīng)營(yíng)一個(gè)注冊(cè)過的金融業(yè)務(wù)

5,、提供托管或者存款服務(wù)

都必須在ASIC申請(qǐng)并獲得ASIC的牌照(或縮寫為AFSL),。因此作為交易商而言，僅僅在ASIC進(jìn)行公司ABN,，ACN的注冊(cè)是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,，還須獲得AFSL牌照，具體可在ASIC網(wǎng)站上詳細(xì)查詢?cè)摻灰咨痰呐普招畔⒑徒?jīng)營(yíng)權(quán)限,。

除此之外,，ASIC建立了一整套的針對(duì)w匯市場(chǎng)的監(jiān)督管理機(jī)制，凡是有任何客戶投訴w匯市場(chǎng)參與者的,，ASIC都要求被投訴者按流程參與糾紛解決,，對(duì)損壞客戶利益的行為，要求交易商進(jìn)行賠償,。如果受監(jiān)管企業(yè)有違規(guī)操作,，將受到ASIC的嚴(yán)重處罰或起訴,，甚至吊銷金融服務(wù)牌照和普通經(jīng)營(yíng)執(zhí)照,。