巴拿馬正在迅速更新其金融立法,，并被國際社會視為金融科技業(yè)務(wù)的一個有前途的國家。除了忠誠的稅收和官方層面對區(qū)塊鏈技術(shù)的支持,，該國還積極支持加密貨幣初創(chuàng)公司——超過30家公司已經(jīng)收到了非法定貨幣的支付,。巴拿馬當(dāng)局正在制定一個為期十年的金融系統(tǒng)升級國家項(xiàng)目，在該項(xiàng)目框架內(nèi),，從事加密貨幣買賣和兌換的證券交易所和公司獲得法律地位,。相關(guān)法案于2021年出臺，該法案規(guī)范了加密貨幣的法律地位,，并為該行業(yè)提供了好處,。

預(yù)期的改進(jìn)

擔(dān)心長期前景的商人可能會問，現(xiàn)在在這個轄區(qū)投資是否有意義,。地方**當(dāng)局關(guān)于加密貨幣的立場顯然有利于加密業(yè)務(wù),。該法案于2021年推出,，旨在創(chuàng)造數(shù)千個就業(yè)崗位、新的投資來源以及該行業(yè)更透明的監(jiān)管,。特別是,，它將擴(kuò)大對包括比特幣在內(nèi)的加密資產(chǎn)的認(rèn)可，將其作為巴拿馬共和國立法系統(tǒng)不禁止的任何民事或商業(yè)交易框架內(nèi)的替代全球支付手段,。這樣的操作被認(rèn)為是低成本的。

市場經(jīng)營者必須具備以下活動要素:

· 關(guān)于開始工作的通知；

· 商業(yè)許可證,；

· 在公共登記冊上登記,；

· 在網(wǎng)站上發(fā)布有關(guān)公司商業(yè)名稱,、實(shí)際辦公地址,、域名,、聯(lián)系人電子郵件地址、網(wǎng)站使用條款,、隱私政策的信息。

除其他外,，運(yùn)營公司有義務(wù):

· 告知他們商業(yè)活動的目標(biāo)；

· 從客戶處收集法律要求的有關(guān)其專業(yè)或商業(yè)活動性質(zhì)的信息；

· 制定檢查客戶活動的程序,；

· 提供關(guān)于交易的高風(fēng)險性質(zhì)和資產(chǎn)技術(shù)特征的信息,；

· 向合法授權(quán)機(jī)構(gòu)通報可疑交易案件。

當(dāng)前對加密活動的監(jiān)管

該國的監(jiān)督和監(jiān)管機(jī)構(gòu)銀行總局要求企業(yè)家向投資者和用戶通報與區(qū)塊鏈和加密工具相關(guān)的風(fēng)險，并呼吁采取"盡職調(diào)查措施",。

作為巴拿馬金融系統(tǒng)更新的一部分,，監(jiān)管機(jī)構(gòu)在SFI(專業(yè)金融機(jī)構(gòu))類別中分配加密錢包、兌換商,、交易所和類似組織的發(fā)行商和提供商,，并要求他們在巴拿馬獲得加密貨幣兌換許可證,。SFI將被視為法律實(shí)體,，并能夠制定其內(nèi)部方法和規(guī)則，以提供非法定貨幣的兌換服務(wù),。它應(yīng)遵循泛美洲和國際的資產(chǎn)和數(shù)據(jù)保護(hù)規(guī)則和原則,。

許可條款

要在巴拿馬獲得加密貨幣兌換許可證,，企業(yè)家必須注冊一個巴拿馬法人實(shí)體,，其活動屬于SFI類別。**年,，公司向經(jīng)濟(jì)部提交報告,，然后通過主要監(jiān)管機(jī)構(gòu)的授權(quán)。他將收取關(guān)稅(蕞高20萬美元)和強(qiáng)制性費(fèi)用,。

要在巴拿馬獲得加密貨幣兌換許可證并與之開展活動,，您需要向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交以下文件:

· 商業(yè)原則描述,、總體商業(yè)計(jì)劃和提供的服務(wù)清單；

· **年工作的商業(yè)計(jì)劃,；

· SFI社會契約(草案),；

· SFI企業(yè)主、董事和官員的個人身份證明和簡歷復(fù)印件,；

· 與公司有關(guān)聯(lián)的個人的定罪證明,；

· 技術(shù)設(shè)備報告；

· 銀行的賬戶聲明,，確認(rèn)該企業(yè)有足夠的資金在兌換加密貨幣的許可證下工作,；

· 記錄反洗錢/ KYC要求實(shí)施的控制程序，包括有關(guān)運(yùn)營監(jiān)控的內(nèi)部政策,；

· 國家服務(wù)付款收據(jù),。

“Licence888”專家將幫助簡化和加快許可證的獲得。我們將承擔(dān)問題的法律,、組織和技術(shù)方面,，并幫助以蕞少的時間和精力支出部署業(yè)務(wù)。

巴拿馬的一項(xiàng)新法案旨在承認(rèn)比特幣是一種替代支付方式,，并允許自由使用加密技術(shù),。

隨著比特幣(BTC)成為薩爾瓦多的法定貨幣，中美洲的另一個國家正在努力實(shí)現(xiàn)使用BTC和以太(ETH)等加密貨幣的自由,。

周一，巴拿馬共和國推出了一項(xiàng)監(jiān)管加密貨幣的法案,，旨在使該國“與區(qū)塊鏈,、加密資產(chǎn)和互聯(lián)網(wǎng)兼容”

巴拿馬親加密國會議員加布里埃爾·席爾瓦在推特上宣布這一消息時強(qiáng)調(diào)，新的法律倡議有可能創(chuàng)造數(shù)千個就業(yè)機(jī)會,，創(chuàng)造新的投資來源,，并使**“更加透明”。

根據(jù)席爾瓦分享的法案草案文件,，新的立法旨在承認(rèn)比特幣等加密資產(chǎn)是“巴拿馬共和國法律體系未禁止的任何民事或商業(yè)活動”的替代全球支付方法,。該法案的作者強(qiáng)調(diào)，加密貨幣能夠?qū)崿F(xiàn)快速和低成本的支付,，使他們能夠完成金融交易,，“無論各方之間的距離和交易量如何”。

與薩爾瓦多**要求當(dāng)?shù)仄髽I(yè)接受比特幣來換取美元以外的商品或服務(wù)不同,，巴拿馬的新加密法案并不打算強(qiáng)制接受比特幣,。據(jù)當(dāng)?shù)仉娨暰W(wǎng)Telemetro報道，相反,，該立法呼吁在巴拿馬建立使用比特幣和以太等加密貨幣的自由,。